Evaluación del Sistema Integral de Administración de Riesgo para la Prevención de Legitimación de Capitales aplicados por Mercantil C.A. Banco Universal oficina Metrópolis Valencia

Abstract

El propósito de esta investigación, es evaluar el Sistema Integral de Administración de Riesgo (SIAR) para la prevención de la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo aplicado en Mercantil C.A. Banco Universal oficina Metrópolis Valencia, teóricamente se fundamentó en Gerbasis (2015) y Rebolledo (2013). La metodología fue de tipo descriptivo y el diseño no experimental. Las técnicas de recolección de datos fueron la entrevista y la observación. La población estuvo conformada por 2 representante de ventas y servicios y 1 responsable de cumplimiento. Los resultados muestran que las actitudes de los empleados son importantes para la prevención en la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. En esta investigación se concluye que Mercantil c.a. Banco Universal cumple con los lineamientos emanados por la superintendencia de la instituciones del sector bancario SUDEBAN y de la unidad nacional de inteligencia financiera UNIF, como entes reguladores venezolanos, a través del diseño del manual de administración de riesgo, donde establece los mecanismos de control para la prevención de la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo y se recomienda reforzar la capacitación de los empleados que demuestran comportamientos indicadores de confusión o misión, dudas en cuanto a decisiones que deben tomar durante la aplicación de la política Conozca a su Cliente.